Nosso primeiro artigo da série TaxPay, explicando alguns dos desafios em fazer pagamentos de impostos internacionais e soluções para esses desafios.
Métodos de Pagamento para Liquidação de Impostos em Países da UE: França, Itália, Espanha e Roménia
Pagar impostos em diferentes países da UE exige que as empresas naveguem por vários procedimentos nacionais, sistemas e métodos de pagamento. Cada país tem suas próprias diretrizes específicas sobre como os impostos, incluindo IVA (Imposto sobre o Valor Acrescentado), imposto sobre o rendimento das empresas e outras taxas, devem ser liquidados. Abaixo está uma visão dos diferentes métodos de pagamento para liquidação de impostos na França, Itália, Espanha e Roménia. Estes são apenas alguns dos países onde nossos clientes tiveram dificuldades recentes para liquidar suas obrigações fiscais.
Desucla TaxPay permite que as empresas liquidem todas as obrigações fiscais em todo o mundo sem a necessidade de contas bancárias locais, conhecimento de processamento de pagamentos específicos ou lidar com as taxas de câmbio dos seus bancos. Escolha liquidar numa única moeda (por exemplo, liquidar em USD para uma conta baseada nos EUA) para pagamento posterior na moeda local através do método correto conforme exigido para esse tipo de imposto e país.
França
– Transferência Bancária (Virement Bancaire): O método mais comum para pagamento de impostos na França é através de transferência bancária. As empresas francesas podem fazer pagamentos de impostos diretamente da sua conta bancária para o Tesouro Francês usando um número de referência fiscal único. Empresas transfronteiriças devem usar uma conta bancária francesa para garantir um processamento suave.
– Débito Direto (Prélèvement Automatique): Para impostos regulares como IVA ou imposto sobre o rendimento das empresas, as empresas podem configurar uma autorização de débito direto com as autoridades fiscais. Isso garante que os pagamentos de impostos sejam automaticamente deduzidos da conta bancária da empresa quando devidos.
– Portal de Pagamento Online (Télépaiement): A França oferece um portal online onde as empresas podem fazer pagamentos de impostos. O portal, parte da plataforma “Impots.gouv”, permite que as empresas submetam pagamentos eletronicamente.
– Pagamento por Cartão: As autoridades francesas também permitem pagamentos de impostos via cartão de crédito ou débito, principalmente para quantias menores ou indivíduos, mas as empresas podem usar este método para certos tipos de impostos.
– Desucla TaxPay: Uma solução única para profissionais de Tesouraria e Fiscalidade gerirem pagamentos de impostos. Liquide na sua moeda local, bloqueie um único beneficiário e utilize as nossas rotas dedicadas de Pagamentos Fiscais para cada tipo de imposto e país.
Itália
– Formulário de Pagamento F24: Na Itália, a maioria dos impostos, incluindo IVA e imposto sobre o rendimento das empresas, são pagos usando o formulário F24. As empresas preenchem o formulário, especificando o montante e o tipo de imposto a ser pago. Os pagamentos podem ser feitos através de banca online, nos correios ou diretamente num banco.
– Banca Online (Home Banking): As empresas italianas frequentemente usam plataformas de home banking para processar pagamentos de impostos. Uma vez que o formulário F24 é preenchido, o pagamento pode ser liquidado através da conta bancária online da empresa.
– Pagamento Eletrónico Através do Portal da Agência de Receita: A Agência de Receita Italiana oferece um sistema eletrónico onde as empresas locais podem declarar e pagar impostos online. Este portal está integrado com o Sistema di Interscambio (SdI) da Itália para faturação eletrónica, tornando conveniente para as empresas gerirem suas obrigações fiscais digitalmente.
– Débito Direto: Grandes empresas frequentemente configuram arranjos de débito direto com seus bancos e as autoridades fiscais italianas para simplificar o processo para pagamentos recorrentes, como IVA. É necessária uma conta bancária local.
– Desucla TaxPay: Uma solução única para profissionais de Tesouraria e Fiscalidade gerirem pagamentos de impostos. Pagamento quase instantâneo disponível, por exemplo, fundos recebidos na sua conta TaxPay USD liberam operações de câmbio e pagamentos subsequentes para as Autoridades Fiscais – reduzindo o tempo para os fundos serem recebidos pela Autoridade Fiscal (e reduzindo qualquer risco de penalidades e multas).
Espanha
– Transferência Bancária (Transferencia Bancaria): Os pagamentos de impostos na Espanha são comumente feitos através de transferências bancárias. As empresas são obrigadas a usar uma conta bancária espanhola autorizada para transferir o pagamento para as autoridades fiscais, garantindo que o número de referência fiscal seja incluído no pagamento.
– Débito Direto (Domiciliación Bancaria): As empresas podem autorizar as autoridades fiscais espanholas a retirar impostos diretamente de suas contas bancárias. Isso é frequentemente usado para declarações regulares de IVA ou pagamentos de imposto sobre o rendimento das empresas, garantindo pagamento pontual e evitando penalidades por atraso na declaração. É necessária uma conta bancária local.
– Pagamento Online (Pago Telemático): A Agência Tributária Espanhola (Agencia Tributaria) fornece um sistema de pagamento online onde as empresas podem apresentar declarações e liquidar impostos. O portal aceita pagamentos via banca eletrónica ou cartões vinculados a um banco espanhol.
– Pagamento Através de Bancos: Para pequenas empresas, os pagamentos podem ser feitos pessoalmente numa agência bancária espanhola. Os bancos processam esses pagamentos em nome das autoridades fiscais, mas este método está se tornando menos comum devido aos esforços de digitalização.
– Desucla TaxPay: Uma solução única para profissionais de Tesouraria e Fiscalidade gerirem pagamentos de impostos. Fluxo de trabalho configurável para aprovação entre equipas de Fiscalidade e Tesouraria, beneficiários bloqueados para Autoridades Fiscais aprovadas (ou agentes fiscais) removendo riscos de fraude e supervisão completa de pagamentos.
Roménia
– Transferência Bancária: A transferência bancária é o método principal para pagar impostos na Roménia. As empresas são obrigadas a transferir pagamentos de impostos para contas específicas designadas pelas autoridades fiscais romenas, dependendo do tipo de imposto a ser liquidado. Para alocação correta na sua conta, é necessário usar uma conta bancária local.
– Portal de Pagamento Online (Ghiseul.ro): A Roménia fez avanços significativos ao oferecer um portal online para pagamentos de impostos. Através do Ghiseul.ro, empresas e indivíduos podem liquidar suas obrigações fiscais usando cartões bancários. Este portal faz parte da iniciativa mais ampla de e-governança da Roménia para simplificar processos administrativos.
– Pagamentos nos Correios ou Escritórios do Tesouro: As empresas romenas também podem liquidar impostos pessoalmente nos correios ou através de escritórios do tesouro designados, embora este método seja usado com menos frequência devido à conveniência dos sistemas online.
– Pagamento através de Terminais POS do Tesouro: Nos escritórios locais do tesouro, empresas e indivíduos podem usar terminais POS para fazer pagamentos usando cartões de débito ou crédito, oferecendo uma opção flexível para liquidação imediata.
– Desucla TaxPay: Uma solução única para profissionais de Tesouraria e Fiscalidade gerirem pagamentos de impostos. Uma plataforma entre entidades, entre tipos de impostos e entre países para fornecer visibilidade de pagamentos futuros, atuais e concluídos. Documentação armazenada para cada etapa, incluindo demanda de pagamento, pedidos de pagamento (para equipas de Tesouraria), comprovante de pagamento e confirmação de recebimento e alocação pela autoridade fiscal.
Tendências e Desafios Comuns
– Preferência por Pagamentos Digitais: Em toda a UE, incluindo França, Itália, Espanha e Roménia, há uma tendência clara para a digitalização dos pagamentos de impostos. Portais online e transferências bancárias são os métodos principais, impulsionados pela eficiência e pelo desejo de reduzir erros administrativos. Muitas vezes, estes requerem uma sequência específica em relação à declaração (antes/depois da submissão) para evitar penalidades e devolução de fundos (frequentemente meses depois).
– Contas Bancárias Específicas por País: Na maioria dos países, empresas estrangeiras devem manter contas bancárias locais para liquidar impostos. Isso pode complicar operações transfronteiriças, pois as empresas precisam navegar por diferentes regulamentos e requisitos bancários. Muitas vezes, a referência para alocação correta de fundos é necessária e não pode ser suportada por pagamentos internacionais transfronteiriços (ou seja, um pagamento do seu banco local).
– Custos Administrativos e Barreiras Linguísticas: Em alguns países, incluindo Espanha e Roménia, os procedimentos de pagamento de impostos podem ser complicados para empresas estrangeiras. Navegar em sistemas online na língua local, juntamente com processos de pagamento complexos, muitas vezes requer assistência de profissionais fiscais locais.
As equipas de Fiscalidade e Tesouraria têm desafios suficientes apenas para se manterem atualizadas com as mudanças nas demandas fiscais de cada país, especialmente dado o ritmo de novos impostos, mudanças nos existentes e novos esquemas sendo implementados. Desucla TaxPay remove o fardo de pagamento das equipas de Tesouraria e Fiscalidade, facilitando pagamentos em linha com os ciclos de pagamento da empresa, reduz o risco de erros e oferece métodos de pagamento fiscal dedicados em todo o mundo.
Desucla TaxPay
Contacte-nos hoje para mais informações sobre como o Desucla TaxPay pode ajudar a sua organização:
– crescer facilmente em novos mercados,
– reduzir o risco de multas por pagamento de impostos,
– reduzir os seus custos operacionais e
– complementar o seu software de Tesouraria e Fiscalidade existente (integração e adoção simples)
Mantenha-se informado sobre atualizações de conformidade
Receba insights mensais sobre mudanças regulatórias, melhores práticas de conformidade e estratégias de expansão transfronteiriça.
Apenas insights empresariais. Sem spam. Cancele a inscrição a qualquer momento.
